Банковские счета украинцев блокируют из-за одного перевода. Клиенты теряют доступ к своим счетам, не подозревая, что стали жертвами мошенничества.
Киберпреступники активно отмывают деньги при помощи криптовалют. Они наладили схему, с помощью которой покупают "крипту" на специализированных площадках. Однако оплата проводится с карт доверчивых украинцев, которые просто хотели заработать.
Средства воруют с карт банковских клиентов и сразу же за них покупают криптовалюту. Деньги попадают на карту продавца, он в свою очередь сбывает биткоины и получает вместо них гривны. А затем операция попадает под финансовый мониторинг и банк блокирует счет.
Обманутые интернет-пользователи жалуются в соцсетях на то, что их карты сразу блокируют за мошеннические действия. Однако в банках призывают их возвращать деньги жертвам либо же обращаться в суд. Таких историй сотни, и финансовые учреждения действуют в рамках закона.
Напомним, что официально "крипта" в Украине не является платежным средством.
В банках проводят проверки и если выяснится, что жертва схемы действительно совершала такой перевод на счет, его "заморозят". Аферисты знают об этом и пользуются чужими данными в обход собственников карт, которые могут и не знать, что не просто продают валюту, а являются звенью в цепи мошеннических действий.
Финансовый аналитик YouControl Роман Корнилюк подчеркнул, что Украина стремится к европейской интеграции, потому требования финансового мониторинга будут и дальше усиливаться, потому что наше общество хочет стать частью демократического цивилизованного мира.
Президент Ассоциации украинских банков Андрей Дубас заверил, что украинцам не удастся обойти финансовый мониторинг со стороны банков. Потому отправлять и переводить деньги, особенно крупные суммы, без документального объяснения операции – сомнительное занятие:
"Советы для украинцев – следить за финансовой гигиеной... Все финансовые транзакции мониторятся. Всегда банк может задавать вопросы".
Ранее в НБУ сделали заявление о криптовалюте.