Банки массово блокируют карты клиентов из-за подозрительных переводов, если они не могут объяснить происхождение средств на своих счетах. Финансовые учреждения получают штрафы за недостаточно качественную проверку.
Блокировка карты возможна по разным причинам. Иногда достаточно произвести обмен криптовалюты и получить деньги со счета, который ранее использовался аферистами. Могут заблокировать и подозрительную операцию, например, перевод крупной суммы наличных.
Финансовый аналитик YouControl Роман Корнилюк сообщил, что банки все чаще начали сталкиваться со штрафными санкциями. Украине ориентируется на европейскую интеграцию, потому требования финмониторинга и будут усиливаться, если мы хотим стать частью цивилизованного демократического мира.
Глава юридического департамента YouControl Надежда Чаленко указала, что карту могут заблокировать даже за не обновлённую информацию о себе при аресте исполнительной службой (из-за невыполненного судебного решения, неуплаченных алиментов, просроченных штрафов и т.д), а также если клиент о не сможет подтвердить законное происхождение средств.
Подозрение у банков могут вызвать:
- операции с криптовалютой или другими виртуальными активами более чем на 30 тыс. грн;
- крупные онлайн-покупки, особенно в ночной период;
- снятие крупной суммы в непривычном для клиента регионе;
- получение крупной суммы на карту и ее вывод наличными;
- транзакции на сумму, которая превышает 400 тыс. грн.
По словам Чаленко, лучший вариант – избегать вышеперечисленных ситуаций. В противном случае, нужно дать подробные ответы на вопросы со стороны банка. Их сотрудники могут поинтересоваться источником средств, которые перевели на счет, а также всеми сторонами, которые приняли участие в осуществлении операции.
Президент Ассоциации украинских банков Андрей Дубас пояснил, что если обычно клиент получает на счет 20 тыс. грн, а затем внезапно 50 или 100 тыс. грн, это вызывает вопросы. Речь будет идти о нетипичной ситуации, и придется дать объяснения.
"Советы для украинцев – следить за финансовой гигиеной. Все финансовые транзакции мониторятся. Всегда банк может задавать вопросы. И блокирование счета для изучения природы этих средств – разрешенное нормальное явление", – цитирует аналитика "Обозреватель".
Ранее сообщалось, что ПриватБанк изменил правила обмена поврежденной валюты: нужно платить 10% от суммы.